信托专题研究——信托公司与慈善组织合作机制研究(二)
信托行业协会 2020-06-22 来源:信托行业协会
信托公司与慈善组织的特性及其合作价值决定了两者的合作是一个长期、系统的工程,探索合作路径是研究合作机制的重要内容。

前情回顾:

信托专题研究——信托公司与慈善组织合作机制研究(一)


信托公司与慈善组织合作路径

信托公司与慈善组织的特性及其合作价值决定了两者的合作是一个长期、系统的工程,探索合作路径是研究合作机制的重要内容。

从慈善信托入手拓展慈善资金管理业务

慈善信托是信托公司与慈善组织业务的交接点,可以成为合作的基础,在此基础上探索其他业务合作。

1.加强慈善信托资金的管理,协助慈善组织培养投资能力

慈善组织与信托公司合作开展慈善信托的功能之一是实现慈善信托资金的管理。基于此,信托公司应当加强对慈善信托资金的管理,与慈善组织建立信任关系,向慈善组织传播投资理财知识,为慈善资金投资理财业务奠定基础。除了直接为慈善组织提供资产管理服务以外,信托公司还可利用自身优势,帮助慈善组织建立健全其财务和资产管理制度;帮助慈善组织建立满足投资活动需要的管理系统、投资活动的信息披露制度;定期为慈善组织员工进行投资理财基础知识和风险意识的培训,成为慈善事业的有力支持者。

2.针对慈善组织特性,为慈善组织量身定制投资产品

《慈善组织投资办法》规定了慈善组织可以投资的范围,为慈善组织投资提供了制度上的保障,信托公司应当发挥信托制度优势,与各类基金会等慈善组织充分沟通、建立更加深入的合作关系,为慈善组织提供投资管理服务。

信托制度灵活性决定了信托产品结构灵活,能够满足客户多元化和个性化的需求。因此,信托公司不仅可以向慈善组织推荐信托产品,而且可以根据慈善组织的要求,为其定制产品满足其资产配置需求。具体而言,信托公司可以根据慈善组织的特点以及每年的慈善支出规划、投资目标、可承受的风险及流动性要求等,推出符合慈善组织特点的信托产品。

搭建慈善组织与信托公司交流平台

信托公司与慈善组织业务差别较大,对于彼此认识程度不足,为实现充分的合作,搭建交流平台非常重要。

1.现有平台梳理与分析

近年来,信托公司等其他金融机构与慈善组织的交流平台有所发展,如中慈联慈善信托委员会、公益金融创新联盟、中国慈善资产管理论坛、中国公益金融创新计划等。这些平台有的是具有官方背景的组织,有的是民间自发构建的组织,主要是为慈善资金投资管理和其他合作提供服务。金融机构利用自身金融资产配置管理优势,通过严格的风险控制和规范、安全、稳健的投资管理机制,可以为实现公益资金的保值增值和循环发展提供服务。然而,现阶段慈善组织投资能力的提升可能更为重要。

2019年北京京益社会组织服务中心发起了“慈善组织投资助力计划”,在全国范围内选择了10家慈善组织并组织了多个领域的金融和风控志愿者,通过定期沟通、参与投资制度完善、投资策略制定等方式,进行全年陪伴式咨询,全方位地助力慈善组织提升投资能力,希望可以打造行业案例,进而推动行业发展,从根源上解决慈善组织投资能力的问题,对于行业的长远发展具有重要意义。

2.未来发展展望

展望未来,以下几点值得关注:第一,除慈善信托外,金融机构和慈善组织的合作主要是慈善资金的增值保值,但信托公司和慈善组织的合作应当不限于此,还包括慈善信托和其他业务探索。信托公司应当主动加强与慈善组织的联系,建立深层次的联系,而非仅仅是信托产品的营销。第二,目前,慈善组织缺的并不是资产管理产品,而是对资产管理产品的选择和甄别能力。信托公司与慈善组织的合作可以从帮助其提升投资能力着手,逐步形成战略合作关系。

加强与相关部门联系寻求合作机会

慈善事业的发展离不开社会各方的支持,其中民政部门、慈善协会等机构扮演着极其关键的角色。多途径加强与民政部门、慈善协会等机构的交流联络,有助于推动信托公司与慈善组织合作事业的发展。

1.加强与民政部门联系与沟通,奠定合作基础

民政部门作为政府机关对于慈善组织及慈善事业的发展具有直接管理职能,信托公司开展慈善信托业务必须在民政局备案。民政部门在信托公司开展慈善信托的过程中起到了重要作用。信托公司应当认真了解民政部门相关要求,学习相关制度文件精神,针对在政策文件解读以及日常运营管理中遇到的问题,与各地民政部门交流,及时主动向民政部门汇报慈善基金会年度工作或慈善信托业务开展情况,进而与民政部门建立良好的关系,为加强与慈善组织的合作奠定基础。

2.加强与慈善组织多层次交流共建,建立合作意向

信托公司作为金融机构具备广泛的行业资源、社会资源以及机制优势。不同类型的慈善行业协会属于社会范畴,其协调慈善资源、运维慈善活动的能力也更强。信托公司加强与慈善协会的多层次交流共建,有助于实现双方在资源和能力上的优势互补。慈善发展论坛、慈善研讨峰会、基金会理事长沙龙、支部共建等均是较好的形式,积极参与这些活动有助于完善信托公司自身慈善事业发展基础建设,更好地达成合作意向。

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